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상속을 받게 되면 상속세 부담이 따라오기 마련입니다.
하지만 특정 기준과 조건을 충족하면 상속세를 면제받거나
대폭 감면받을 수 있다는 사실, 알고 계셨나요?
지금부터 상속세 면제 기준과 감면 조건,
그리고 놓치기 쉬운 절세 꿀팁까지 명쾌하게 알려드립니다.
국세청에서 제공하는 상속공제 설명 ▶ ▶
💡 상속세 면제 기준, 어떤 경우에 적용될까?
상속세가 면제되는 경우는 법으로 정해져 있으며,
주로 특정 상황과 조건에 따라 결정됩니다.
1️⃣ 국가유공자 및 공익목적 상속 재산
- 국가유공자가 남긴 재산은 일정 부분 상속세 면제.
- 공익 목적의 재산 기부는 상속세가 면제됩니다.
2️⃣ 법정 공제 한도 이하 상속
- 배우자와 자녀가 상속을 받을 때, 법정 공제 한도 내에서는 상속세가 부과되지 않습니다.
- 배우자 공제: 최대 30억 원
- 자녀 공제: 1인당 5천만 원
Tip: 상속 규모와 관계없이 기본공제 2억 원이 적용됩니다.
3️⃣ 농지·임야·목장 재산 상속
- 농업을 이어가는 조건으로 농지, 임야, 목장 등을 상속받으면
최대 1억 원까지 상속세 면제.
✅ 상속세 감면 조건, 이렇게 줄일 수 있다!
1. 배우자 상속 공제
배우자는 상속 재산의 100%를 공제받을 수 있으며,
최대 30억 원까지 면세가 가능합니다.
2. 동거 주택 공제
- 피상속인과 10년 이상 함께 거주한 주택을 상속받으면
**주택 평가액의 80%**까지 공제됩니다.- 상한액: 최대 6억 원.
3. 중소기업 상속 공제
중소기업의 경영을 계속 이어가는 조건으로,
최대 100억 원까지 상속세를 감면받을 수 있습니다.
4. 기타 감면 대상
- 문화재, 예술품 상속: 특정 문화재는 상속세 면제.
- 공익법인 출연 재산: 공익법인에 기부한 재산은 상속세 면제.
📄 상속세 줄이는 꿀팁!
1️⃣ 사전 증여 활용하기
- 사망 전 증여를 통해 상속세 부담을 줄일 수 있습니다.
- 10년 내 증여 재산은 상속세에 포함되니 시기를 잘 조율하세요.
2️⃣ 전문가 상담 필수!
- 상속세는 공제와 감면 규정이 복잡하기 때문에,
세무 전문가와 상담하여 최적의 절세 전략을 세우세요.
3️⃣ 공익 기부 고려하기
- 재산 일부를 공익법인에 기부하면 상속세 부담을 크게 줄일 수 있습니다.
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🧐 FAQ: 상속세 면제와 감면에 대해 자주 묻는 질문
Q1. 배우자가 모든 재산을 상속받으면 상속세를 내지 않나요?
A. 네, 배우자 상속 공제로 인해 최대 30억 원까지 면제됩니다.
초과 금액에 대해서만 상속세가 부과됩니다.
Q2. 부모님의 농지를 상속받으면 상속세가 면제되나요?
A. 농업을 계속 이어가는 조건으로, 농지 상속세를 최대 1억 원 면제받을 수 있습니다.
Q3. 상속세 신고를 반드시 해야 하나요?
A. 네, 상속세 면제와 감면 조건을 받기 위해서는 6개월 이내에 신고해야 합니다.
Q4. 공익법인에 기부하면 어떤 혜택이 있나요?
A. 기부한 재산에 대해서는 상속세가 면제되며,
공익 기여도에 따라 추가적인 감면 혜택도 받을 수 있습니다.
Q5. 중소기업 상속세 공제 조건은 무엇인가요?
A. 10년 이상 경영 유지 및 피상속인이 경영에 실질적으로 참여했음을 증명해야 합니다.
결론: 상속세, 똑똑하게 줄일 수 있다!
상속세는 부담스럽지만, 법정 공제와 감면 조건을 활용하면
부담을 크게 줄일 수 있습니다.
사전 증여와 전문가 상담으로 계획을 세우고,
공익 기부나 특정 공제 제도를 활용해 절세 효과를 극대화하세요!
👉 지금 바로 세무 전문가와 상담하여 나만의 상속 전략을 세워보세요.
상속세 부담 없는 똑똑한 상속을 실현할 수 있습니다!
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