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종합소득세, 어떻게 신고하고 절세할 수 있을까?
종합소득세는 한 해 동안 얻은 다양한 소득을 합산해 신고하고 납부하는 세금입니다.
이 글에서는 2024년 귀속 종합소득세의 신고 일정부터 신고 방법, 절세 팁까지
꼭 알아야 할 핵심 정보를 한눈에 정리해드립니다.
특히 처음 신고하는 분이나 '모두채움 신고' 대상자라면 간편하게 마무리할 수 있는
실질적인 도움을 얻으실 수 있습니다.
24년 귀속 종합소득세 신고 / 단순경비율 신고방법
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종합소득세란? 연소득이 있다면 반드시 알아야 할 세금
종합소득세는 이자, 배당, 사업, 근로, 연금, 기타소득 등
다양한 소득을 한데 모아 신고·납부하는 세금입니다.
특히 프리랜서, 자영업자, 부동산 임대소득자라면
매년 5~6월에 반드시 신고해야 합니다.
한 해 소득이 100만 원 이상인 경우 대부분 신고 대상이 되며,
미신고 시 가산세 등 불이익이 발생할 수 있습니다.
신고 기간과 대상자별 마감일을 반드시 확인하세요
2024년 귀속 종합소득세 신고는
2025년 5월 1일부터 6월 2일까지 진행됩니다.
단, 성실신고확인서 제출 대상자라면 2025년 6월 30일까지 연장됩니다.
대상자 구분 신고 마감일
| 일반 신고자 | 2025년 6월 2일(월) |
| 성실신고확인 대상자 | 2025년 6월 30일(월) |
신고 대상자 여부는 홈택스 또는 우편 안내문을 통해 확인 가능합니다.
홈택스로 쉽게 끝내는 신고 방법 요약
국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)에 로그인 후
‘종합소득세 신고’ 메뉴에서 단계별로 소득과 공제 항목을 입력하면 됩니다.
모바일 손택스 앱을 활용하거나,
세무대리인을 통해 신고 대행도 가능합니다.
특히 단순경비율 적용자나 ‘모두채움 신고’ 대상자는
자동 기입된 정보를 확인하고 제출만 하면 되므로 매우 간편합니다.
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초보자를 위한 신고 가이드: 처음이라면 이렇게 준비하세요
"종합소득세 처음인데 어떻게 하지?"
당황하지 마세요. 홈택스에는 처음 신고자도 쉽게 따라 할 수 있도록
소득 내역, 공제 항목, 서류 제출까지 단계별 안내가 잘 되어 있습니다.
신고 전 미리 준비하면 좋은 자료는 아래와 같습니다.
준비 항목 내용 예시
| 소득자료 | 사업자 매출, 원천징수영수증 등 |
| 지출자료 | 경비 내역, 의료비, 교육비 등 |
| 기본 인적정보 | 주민등록등본, 가족관계 증명서 |
종합소득세 납부 방법과 실수 줄이는 팁
납부는 홈택스에서 전자납부 외에도
카드로택스, 인터넷지로, 은행 창구 납부 등 다양한 방법이 있습니다.
단, 분할납부를 원할 경우 6월 말 전까지 신청해야 하며,
납부 기한을 놓치면 최대 20%의 가산세가 부과될 수 있으므로 유의하세요.
지방소득세도 따로 신고해야 하나요?
맞습니다. 종합소득세와 별도로 지방소득세도 반드시 신고해야 합니다.
홈택스에서 종합소득세 신고 완료 후
위택스(www.wetax.go.kr)로 이동하면 자동으로 지방소득세 신고가 연계됩니다.
신고 누락 시 마찬가지로 가산세가 발생할 수 있으니 잊지 마세요.
Q&A로 정리하는 실전 궁금증
"모두채움 대상자인데 어떻게 알 수 있나요?"
→ 국세청에서 우편 또는 문자로 개별 안내가 옵니다. 홈택스 로그인 시에도 확인 가능.
"경비는 어떻게 처리하나요?"
→ 단순경비율이나 기준경비율을 적용받을 수 있으며, 기준경비율은 증빙자료 필수입니다.
"종합소득세 신고 후 수정 가능할까요?"
→ 가능합니다. 5월 내에는 '정정신고', 이후에는 '경정청구'로 정정할 수 있습니다.
놓치기 쉬운 유의사항 정리
종합소득세 신고는 세금 납부가 아니라 '신고' 자체가 먼저 핵심입니다.
신고를 하지 않으면 20% 이상의 무신고 가산세가 적용될 수 있습니다.
또한 소득이 적더라도 공제와 환급을 위해 신고는 필수입니다.
마지막으로, 홈택스 신고 중 오류가 나거나 막힐 경우에는
국세청 상담센터(126번)에 문의하거나,
홈택스 유튜브 안내 영상을 활용해보세요.
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